مقررات تراکنش‌های غیر معامله‌ای و خط مشی KYC/AML

قابل اجرا از تاریخ

01.02.2017

به‌روز رسانی در تاریخ

04.04.2019

1.1. این خط مشی («خط مشی») به عنوان بخشی از اجرای توصیه‌های FATF (گروه ویژه اقدام مالی در مورد پولشویی) با هدف مبارزه با سوءاستفاده مالی، شناسایی و جلوگیری از نقض قوانین، و رعایت قانون پولشویی و تأمین مالی تروریسم، و نیز مشخص کردن روند انجام واریزها، برداشت‌ها، و سایر تراکنش‌های غیر معامله‌ای در حساب مشتری توسعه یافته است. این خط مشی شامل شرکت و همه شرکای آن، از جمله نماینده‌های پرداخت و مشتریان شرکت می‌شود.

1.2. مشتری منشأ قانونی، تصرف قانونی، و حق استفاده یا مدیریت وجوه منتقل شده به حساب شرکت را تضمین می‌کند.

1.3. مشتری تعهدات ذیل را متقبل می‌شود:

1.3.1. رعایت هنجارهای قانونی، از جمله موارد بین‌المللی، با هدف مبارزه با معامله غیرقانونی، کلاهبرداری مالی، و پولشویی.

1.3.2. اجتناب از همدستی مستقیم یا غیرمستقیم در فعالیت‌های مالی غیرقانونی و هرگونه تراکنش‌های غیرقانونی دیگر.

1.3.3. اجتناب از همدستی مستقیم یا غیرمستقیم در کلاهبرداری مالی و سایر اقدامات مغایر با قانون بین‌المللی و هنجارهای قانونی.

1.3.4. اجتناب از فعالیت عملی استفاده از خدمات شرکت در هر اقدامی که می‌تواند به شکل مستقیم یا غیر مستقیم به مبارزه با پولشویی لطمه بزند.

1.4. شرکت این حق را دارد که در هر زمانی ماهیت تراکنش‌های غیر معامله‌ای تعیین شده در بخش 2 این خط مشی را بررسی کرده و آن تراکنش‌ها را تا زمان مشخص شدن دلایل انجامشان و پایان بررسی متوقف کند.

1.5. در حین بررسی، مطابق با این بخش از خط مشی، شرکت این حق را دارد که از مشتری درخواست کند مدارک شناسایی (پاسپورت، کارت ملی، گواهینامه و غیره)، مدارک تأیید کننده محل اقامت، پرداخت، و سایر مدارک و کارت‌های بانکی که مالکیت قانونی و منشأ قانونی وجوه مالی را تأیید می‌کند، و مدارک تأیید کننده وضعیت مالی مشتری، و هرگونه مدارک دیگری که بر اساس قوانین و مقررات قابل اجرا از جمله موارد بین‌المللی و قانونی الزامی است را ارائه دهد.

1.6. در صورت شناسایی هرگونه عملیات غیر معاملاتی مشکوک، شرکت این حق را دارد که به صورت فوری و یک طرف اقدامات زیر را انجام دهد:

• امتناع از انجام آنها برای مشتری

• محدود کردن برداشت وجوه از حساب مشتری به هر طریقی، و به صلاحدید شرکت

• استرداد وجوهی که قبلاً به اعتبار حساب مشتری اضافه شده‌اند به منبعی که واریز از آن انجام شده است

• بستن حساب مشتری و خودداری از ادامه ارائه خدمات‌

• کسر مبلغ همه کمیسیون‌ها و سایر مخارج مرتبط با تراکنش غیر معاملاتی مشکوک از حساب مشتری

• کسر تا میزان 20% (بیست درصد) از هرگونه مبالغ برداشتی، از جمله کمیسیون‌های مربوط به شرکت و (یا) بانک‌های مشتری و (یا) PSPها

• بستن پوزیشن‌های بازی مشتری (معاملات) و ضبط نتیجه مالی

• کسر مبلغ پاداش‌های ارائه شده به مشتری از حساب او

• مسدود کردن هرگونه تراکنش در پایانه انجام معامله

• فسخ توافقنامه با مشتری

• انجام سایر اقداماتی که شرکت برای رعایت این قوانین و قوانین و مقررات قانونی مربوطه لازم و کافی می‌داند.

این لیست جامع و کامل نیست و ممکن است به صلاحدید شرکت گسترش یابد.

1.7. خودداری از انجام تراکنش‌های غیر معامله‌ای و فسخ توافقنامه با مشتری در ارتباط با شناسایی تراکنش‌های غیر معامله‌ای مشکوک توسط شرکت نباید به عنوان دلیلی برای مسئولیت مدنی شرکت در قبال نقض توافقنامه در نظر گرفته شود.

1.8. شرکت این حق را دارد که حساب مشتری را ببندد اگر مشتری هیچ‌گونه تراکنشی در حساب خود به مدت 12 (دوازده) ماه متوالی انجام نداده باشد و هیچ‌گونه وجوهی در حساب وجود نداشته باشد.

1.9. این قانون علنی و بخش جدایی ناپذیری از توافقنامه بین شرکت و مشتری است. محتوای این خط مشی بدون محدودیت به درخواست هریک از طرفین مربوطه آشکار می‌شود. در عین حال، شرکت نباید به مشتریان و سایر اشخاص درباره اقدامات انجام شده برای مقابله با قانونی شدن (پولشویی) عایدات جرم و جنایت، تأمین مالی تروریسم، و تأمین مالی گسترش سلاح‌های کشتار جمعی اطلاع‌رسانی کند، به جز در مواردی که توسط قانون مربوطه و این مقررات مشخص شده باشد.

1.10. در صورت عدم رعایت برخی مفاد این مقررات به همراه برخی مفاد توافقنامه و بخش‌های جدایی ناپذیر آن در رابطه با عملیات غیر معاملاتی، مفاد این مقررات اعمال می‌شود مگر اینکه شرایط دیگری از اصل این تعهد قابل اعمال باشد. این شرایط منجر به نامعتبر شدن سایر مفاد آن اسناد نمی‌شود.

2.1. شرکت می‌تواند یک عملیات غیر معاملاتی را مشکوک در نظر بگیرد اگر:

• سوءاستفاده از نقل و انتقالات (واریز به حساب مشتری، برداشت از حساب مشتری) بدون قصد انجام تراکنش‌های معاملاتی یا در صورتی که حجم تراکنش‌های معاملاتی پایین/ناچیز باشد.

• پی بردن به ماهیت غیر طبیعی تراکنش‌هایی که دلیل اقتصادی واضح یا هدف مشروع واضحی ندارند.

• شرایطی که نشان دهد تراکنش‌ها با هدف پولشویی یا تأمین مالی تروریسم انجام شده است.

• مشتری اطلاعات شناسایی مشخص شده توسط شرکت را ارائه ندهد، اطلاعات غلط ارائه دهد، و یا نتوان با او از طریق آدرس‌ها و شماره تلفن‌هایی که معین کرده است ارتباط برقرار کرد.

• مشتری اطلاعات شناسایی را برای ذینفع، شخصی که مشتری به نفع او عمل می‌کند ارائه نکرده باشد (به خصوص، بر اساس توافقنامه نماینده، قراردادهای واگذاری، کمیسیون، و مدیریت امانتداری،‌ برای انجام تراکنش‌های غیر معامله‌ای).

• جعل مدارک یا ارائه مدارک نامعتبر و مدارک با کیفیت غیر استاندارد (سیاه و سفید، ناخوانا).

• مشتری اطلاعات شناسایی را برای مالک ذینفع مشتری به درخواست شرکت ارائه نداده باشد.

• مشتری اطلاعات درخواست شده توسط شرکت، از جمله در رابطه با وضعیت مالی مشتری را ارائه نکرده باشد.

• مشتری در لیست بین‌المللی و (یا) سایر لیست‌های تحت تعقیب قرار دارد یا داده‌های مربوط به مشتری و (یا) منابع پرداختی مشتری که از طریق فرایند تأیید توسط شرکت دریافت شده است نشان بدهد که مشتری دارنده قانونی منابع مالی نیست یا منابع مالی برای اهداف غیر قانونی استفاده می‌شود.

• مشتری تراکنش‌های غیر معامله‌ای را نه با نیت خوب بلکه به نحوی سوءاستفاده جویانه انجام می‌دهد.

2.2. معیارهای شناسایی و مشخصات تراکنش‌های مشکوکی که در این بخش از خط مشی معین شده است جامع و کامل نیست. شرکت می‌تواند یک تراکنش غیر معامله‌ای را بر اساس تجزیه و تحلیل ماهیت تراکنش، مؤلفه‌های آن، شرایط همراه و تعامل با مشتری یا نماینده او مشکوک در نظر بگیرد حتی بدون معیارها و مشخصات رسمی توصیف شده در این بخش از مقررات.

2.3. اگر تراکنش‌های غیر معامله‌ای مشکوک شناسایی شوند، شرکت به صلاحدید خود در مورد اقدامات بیشتر در ارتباط با مشتری، حساب او، و تراکنش‌های معامله‌ای و غیر معامله‌ای او تصمیم‌گیری می‌کند.

3.1. مشتری می‌تواند وجوه را در هر زمانی و به هر ارزی که شرکت در کشور تراکنش‌های غیر معامله‌ای مشتری می‌پذیرد به حساب خود منتقل کند. وجوه مشتری در حساب‌های شرکت نگهداری می‌شود، از جمله در حساب‌های تفکیک شده که به نام شرکت به منظور نگهداری وجوه مشتری به صورت جداگانه از وجوه شرکت باز می‌شود. همه پرداخت‌ها و انتقال اطلاعات پرداخت توسط شرکت بر روی کانال های ارتباط رمزگذاری شده و در مطابقت با استانداردهای صنعت برای امنیت پرداخت‌ها و نیز با رعایت الزامات سیستم‌های پرداخت بین‌المللی انجام می‌شود. مطابق با توصیه‌های شورای استانداردهای امنیتی صنعت کارت پرداخت، رمزگذاری در سطح انتقال برای محافظت از داده‌های مشتری - TLS 1.3 و در سطح اپلیکیشن از الگوریتم AES استفاده می‌شود.

3.2. تراکنش‌های افزایش اعتبار و برداشت وجوه به/از حساب مشتری تابع این مقررات هستند.

3.3. مشتری مسئول درست بودن پرداخت‌های انجام شده توسط خودش است. اگر اطلاعات بانکی شرکت تغییر کند، به محض ارسال اطلاعات جدید بر روی پایانه انجام معامله، مشتری مسئول پرداخت‌های انجام شده با اطلاعات قدیمی است.

3.4. هریک از تراکنش‌های غیر معامله‌ای مشتری توسط ثبت شدن آن بر روی پایانه انجام معامله در بخش مربوطه تأیید می‌شود. مشتری باید به صورت مستقل بر صحت و درستی اطلاعات مربوط به تراکنش‌های غیر معامله‌ای و مبلغ موجودی حساب نظارت داشته باشد و صحت و درستی سایر اطلاعات در بخش مربوطه پایانه انجام معامله را نیز کنترل کند. اگر مشتری خطایی در تاریخچه ثبت مربوط به تراکنش‌های غیر معامله‌ای خودش پیدا کند، چه در ارتباط با موجودی حساب یا چه در سایر اطلاعات، او موظف است که در اولین فرصت به شرکت با استفاده از اطلاعات تماس واقع در وب‌سایت شرکت اطلاع‌رسانی کند. مشتری همچنین باید این حق را داشته باشد که ادعا یا مطالبه‌ای را مطابق با الزامات توافقنامه تنظیم کند.

3.5. اگر مشتری شرکت به مدت 6 ماه هیچ‌گونه تراکنشی در پایانه انجام معامله انجام نداده باشد که به تغییر موجودی حساب مشتری منجر شده باشد، شرکت این حق را محفوظ دارد تا یک هزینه اشتراک (کمیسیون) برای ارائه دسترسی به پایانه انجام معامله اعمال کند. مبلغ و روند کسر مبلغ مربوط به هزینه اشتراک توسط شرکت به صلاحدید خودش تعیین می‌شود.

4.1. مشتری می‌تواند خدمات شرکت را فقط با هزینه وجوه موجود در حساب مشتری دریافت کند، به استثنای موارد معین شده در توافقنامه. حساب مشتری را می‌توان با انتقال وجوه به حساب‌های شرکت یا حساب‌های نماینده‌های پرداخت مجاز شرکت دوباره شارژ کرد. شرکت می‌تواند لیست نماینده‌های پرداخت مجاز و اطلاعات بانکی آنها را بر روی پایانه انجام معامله ارسال کند.

4.2. انتقال وجوه مشتری به حساب‌های شرکت باید مطابق با الزامات بوده و محدودیت‌های اعمال شده توسط قوانین قابل اجرا و سایر اقدامات قانونی کشورهایی که انتقال تحت صلاحیت قضایی آنها انجام می‌شود را در نظر بگیرد.

4.3. شرکت باید اعتبار مبلغ دریافت شده توسط شرکت را به حساب مشتری اضافه کند که این مسئله مشروط به رعایت مفاد این مقررات توسط مشتری است.

4.4. اعتبار وجوه به ارز حساب مشتری و صرف نظر از ارزی که انتقال وجوه با آن انجام شده باشد به حساب او اضافه می‌شود. اگر ارز انتقال با ارز حساب مشتری تفاوت داشته باشد، مبلغ انتقال به ارز حساب مشتری به نرخ تبادل آن در زمانی که مبلغ در حساب شرکت دریافت شده است تبدیل می‌شود. شرکت نرخ تبادل را تعیین می‌کند. در موارد مقرر شده توسط ارائه دهندگان خدمات پرداخت، وجوه را می‌توان از حساب خارجی مشتری در ارزی غیر از ارز حساب خارجی مشتری برداشت کرد.

4.5. ارزی که شرکت بر مبنای آن تراکنش‌های انجام شده به حساب مشتری را می‌پذیرد، بسته به ارز حساب مشتری و روش افزایش اعتبار، در پایانه انجام معامله نشان داده می‌شود.

4.6. شرکت این حق را محفوظ دارد که محدودیت‌هایی بر روی حداقل و حداکثر مبلغ وجوه اعمال کند، که تفاوت آن به روش انتقال و ارز انتقال بستگی دارد.

4.7. اضافه کردن اعتبار وجوه به حساب مشتری که مستقیماً به پرداخت‌های جبران خسارت مربوط نیست در موارد زیر انجام می‌شود:

a) اگر مبالغ انتقالی توسط مشتری بر روی حساب شرکت دریافت شود.

b) اگر پولی که قبلاً به مشتری منتقل شده است به حساب‌های شرکت بازگردانده شود و اگر امکان تماس با مشتری برای حل سریع مشکل و ارسال دوباره وجوه ممکن نباشد.

4.8. اعتبار وجوه ظرف مدت 1 (یک) روز کاری پس از روزی که وجوه در حساب شرکت دریافت شده است به حساب مشتری اضافه می‌شود.

4.9. اگر وجوه ارسالی توسط مشتری ظرف مدت 5 (پنج) روز کاری به حساب او منتقل نشود، مشتری این حق را دارد که بررسی این انتقال را از شرکت درخواست کند. برای بررسی یک انتقال، مشتری باید درخواستی را مطابق با توافقنامه ارسال کند و مدارک تأیید کننده انتقال وجوه را به شرکت ارائه دهد.

5.1. انتقال بانکی.

5.1.1. مشتری می‌تواند در هر زمانی از طریق انتقال بانکی واریز وجه انجام دهد، اگر در زمان انتقال شرکت با آن روش واریز کار کند.

5.1.2. مشتری فقط پس از ارائه لیستی از مدارک که توسط شرکت به صورت یک طرفه و به صلاحدید خودش تعیین می‌شود می‌تواند از این روش انتقال پول استفاده کند.

5.1.3. مشتری می‌تواند فقط از حساب بانکی شخصی خودش انتقال بانکی به حساب بانکی شرکت در داشبورد انجام دهد و فقط می‌تواند از طرف خودش و بدون باز کردن حساب بانکی پرداخت انجام دهد. شرکت این حق را دارد که از انتقال وجوه دریافتی در حساب شرکت خودداری کند اگر این انتقال در نقض شرایط بند 1.4.6. توافقنامه یا این مقررات انجام شده باشد. در عین حال، در صورت شناسایی نقض این چنینی شرکت محق است تا توافقنامه را به صورت یک طرفه فسخ کند و از ارائه خدمات بیشتر به مشتری امتناع کند.

5.1.4. قبل از انجام انتقال بانکی، مشتری باید اطلاعات بانکی شرکت و هدف از این پرداخت را در داشبورد تأیید کند. اگر مشتری نتواند انتقالی را به هدف معین شده برای آن پرداخت انجام دهد، او باید برای حل مشکل به طور مستقل با شرکت تماس بگیرد.

5.1.5. اگر هدف پرداختی متفاوت با هدف معین شده در داشبورد باشد و در صورتی که انتقال از طرف شخص ثالث انجام شده باشد، شرکت این حق را محفوظ دارد که از انتقال وجوه دریافتی در حساب بانکی شرکت امتناع کند. در این صورت،‌ شرکت وجوه را به حساب بانکی که از آن منتقل شده بودند پس می‌فرستد. همه هزینه‌های مربوط به این انتقال توسط مشتری پرداخت می‌شود.

5.1.6. مشتری متوجه است و می‌پذیرد که شرکت در برابر مدت زمانی که ممکن است انتقال بانکی طول بکشد مسئولیتی ندارد.

5.2. انتقال الکترونیکی.

5.2.1. مشتری می‌تواند در هر زمانی از طریق انتقال الکترونیکی واریز وجه انجام دهد، اگر در زمان انتقال شرکت با آن روش واریز کار کند.

5.2.2. مشتری می‌تواند انتقال الکترونیکی به حساب‌های شرکت را فقط از کیف پول الکترونیکی شخصی خودش انجام دهد. شرکت این حق را دارد که از انتقال وجوه دریافتی در حساب شرکت خودداری کند اگر این انتقال در نقض شرایط توافقنامه یا این مقررات انجام شده باشد. شرکت همچنین این حق را دارد که در صورت شناسایی نقض‌های این چنینی به صورت یک طرفه توافقنامه را فسخ کند و از ارائه خدمات بیشتر به مشتری امتناع کند.

5.2.3. قبل از انجام انتقال الکترونیکی، مشتری باید اطلاعات حساب شرکت را تأیید کند.

5.2.4. مشتری متوجه است و می‌پذیرد که شرکت در برابر زمانی که یک انتقال الکترونیکی ممکن است طول بکشد و نیز در قبال شرایطی که به نقص فنی در انتقال منجر می‌شود مسئولیتی ندارد در صورتی که وقوع این موارد اشتباه شرکت نبوده باشد، بلکه خطای سیستم پرداخت الکترونیکی باشد.

5.3. انتقال از کارت بانکی از طریق مرکز پردازش.

5.3.1. مشتری می‌تواند در هر زمانی از طریق انتقال بانکی از طریق مرکز پردازش واریز وجه انجام دهد، اگر در زمان انتقال شرکت با آن روش واریز کار کند.

5.3.2. مشتری می‌تواند از کارت بانکی یک سیستم پرداخت بین‌المللی که نوع آن در داشبورد معین می‌شود انتقال انجام دهد.

5.3.3. مشتری فقط می‌تواند از کارت بانکی ثبت شده به اسم خودش انتقال انجام دهد. شرکت این حق را دارد که از انتقال وجوه دریافتی در حساب شرکت خودداری کند اگر این انتقال در نقض شرایط توافقنامه یا این مقررات انجام شده باشد. شرکت همچنین این حق را دارد که در صورت شناسایی نقض‌های این چنینی به صورت یک طرفه توافقنامه را فسخ کند و از ارائه خدمات بیشتر به مشتری امتناع کند.

5.3.4. شرکت این حق را محفوظ دارد که از انتقال وجوه دریافت شده در حساب‌های شرکت در مرکز پردازش امتناع ورزد اگر انتقال از طرف شخص ثالث انجام شده باشد. در این صورت،‌ شرکت وجوه را به حساب بانکی که از آن منتقل شده بودند پس می‌فرستد. همه هزینه‌های مربوط به این انتقال توسط مشتری پرداخت می‌شود.

5.3.5. مشتری متوجه است و می‌پذیرد که شرکت در برابر زمانی که یک انتقال ممکن است طول بکشد و نیز در قبال شرایطی که به نقص فنی در انتقال منجر می‌شود مسئولیتی ندارد در صورتی که وقوع این موارد اشتباه شرکت نبوده باشد، بلکه خطای مرکز پردازش یا سیستم پرداخت بین‌المللی باشد.

6.1. مشتری می‌تواند در هر زمانی با ارسال درخواست برداشت به شرکت که شامل دستورالعمل مشتری برای برداشت وجوه از حساب خودش است همه یا بخشی از وجوه حسابش را مدیریت کند که مشروط به شرایط زیر است:

a) شرکت سفارش واقع در حساب معاملاتی مشتری را فقط در محدوده موجودی حساب مشتری در زمان اجرای سفارش اجرا می‌کند. اگر مبلغ خارج شده توسط مشتری (شامل کمیسیون‌ها و سایر هزینه‌های مقرر شده توسط این خط مشی برای پرداخت) از مبلغ موجودی حساب مشتری بیشتر شود،‌ شرکت این حق را دارد که سفارش را رد کند.

b) دستورالعمل‌های مشتری برای برداشت وجوه از حساب‌های او باید مطابق با الزامات بوده و محدودیت‌های اعمال شده توسط قوانین قابل اجرا و سایر اقدامات قانونی کشورهایی که انتقال تحت صلاحیت قضایی آنها انجام می‌شود را در نظر بگیرد.

c) دستورالعمل‌های مشتری برای برداشت وجوه از حساب او باید مطابق با الزامات بوده و محدودیت‌های اعمال شده توسط این مقررات و سایر اسناد و مدارک شرکت را در نظر بگیرد.

d) وجوه از حساب مشتری به همان ابزار پرداختی برداشت می‌شوند که مشتری از آن قبلاً واریز وجه انجام داده است، و شرکت می‌تواند مبلغ برداشت به آن ابزار پرداخت را به اندازه مبلغ واریز شده به حساب مشتری از آن ابزار پرداخت محدود کند. شرکت ممکن است به صلاحدید خود استثناهایی برای این قانون تعیین کند و وجوه مشتری را به ابزارهای پرداخت دیگری برداشت کند؛ شرکت در هر زمانی این حق را دارد که اطلاعات پرداخت مربوط به سایر ابزارهای پرداخت را از مشتری درخواست کند، و مشتری باید اطلاعات پرداخت درخواست شده را به شرکت اطلاع‌رسانی کند.

6.2. درخواست برداشت از طریق انتقال وجوه به حساب خارجی مشتری ممکن است توسط نماینده مجاز شرکت انجام شود.

6.3. مشتری باید درخواست برداشت را به ارز حساب آماده کند. اگر ارز حساب با ارز انتقال تفاوت داشته باشد، شرکت باید مبلغ انتقال را با نرخ تبادل مقرر شده توسط خود شرکت به ارز انتقال در هنگام کسر مبلغ از حساب مشتری تبدیل کند.

6.4. ارزی که با آن شرکت انتقال به حساب خارجی مشتری را انجام می‌‌دهد را می‌توان در داشبورد مشتری معین کرد، که به ارز حساب مشتری و روش کسر مبلغ بستگی دارد.

6.5. شرکت نرخ تبادل، مبلغ کمیسیون، و سایر هزینه‌ها را برای هر روش کسر وجوه تعیین می‌کند و می‌تواند آنها را در هر زمانی به صلاحدید خود تغییر دهد. نرخ تبادل ممکن است با نرخ تبادل ارزی که توسط مراجع رسمی هر دولتی مقرر می‌شود و نیز با سطح بازار کنونی نرخ تبادل ارزهای مربوطه تفاوت داشته باشد. در موارد مقرر شده توسط ارائه دهندگان خدمات پرداخت، اعتبار وجوه را می‌توان به حساب خارجی مشتری به ارزی غیر از ارز حساب خارجی مشتری اضافه کرد.

6.6. شرکت این حق را محفوظ دارد تا محدودیت‌هایی بر روی حداقل و حداکثر مبلغ وجوهی که می‌توان برداشت کرد اعمال کند، که تفاوت آن به روش کسر اعتبار بستگی دارد. این محدودیت‌ها در داشبورد مشتری در هنگام ارائه درخواست برداشت توسط او نمایش داده می‌شوند.

6.7. یک سفارش اگر در داشبورد مشتری نمایش داده شود به صورت پذیرفته شده توسط شرکت در نظر گرفته می‌شود. سفارشی که به هر روش دیگری غیر از روش معین شده در این پاراگراف ارائه یا ارسال شده باشد توسط شرکت برای اجرا شدن پذیرفته نمی‌شود.

6.8. تصمیم‌گیری در مورد برداشت وجوه از حساب مشتری توسط شرکت ظرف مدت 5 (پنج) روز کاری اتخاذ می‌شود، به جز در موارد زیر:

• عملیات مشروط به تراکنش‌های مشکوک توصیف شده در این مقررات است.

• وجود نقص فنی یا سایر شرایطی که مانع تصمیم‌گیری سریع شرکت می‌شود.

6.9. اگر وجوه ارسال شده توسط شرکت مطابق با درخواست برداشت ظرف مدت 5 (پنج) روز کاری پس از تاریخ تصمیم‌گیری تحت بند 6.8. این مقررات به حساب خارجی مشتری منتقل نشود، مشتری این حق را دارد که از شرکت تقاضای بررسی این انتقال را داشته باشد.

6.10. اگر درخواست برداشت به همراه خطا در اطلاعات حساب نمایش داده شود، که در نتیجه آن اعتبار وجوه به حساب خارجی مشتری اضافه نشده باشد، هزینه‌های کمیسیون برای حل این مشکل توسط مشتری پرداخت می‌شود.

6.11. سود مشتری که از مبلغ وجوه واریز شده توسط او بیشتر باشد را می‌توان فقط به ترتیب توافق شده میان شرکت و مشتری به حساب خارجی مشتری انتقال داد.

6.12. اگر مشتری حساب خودش را به روش خاصی شارژ کرده باشد و روند برداشت وجوه با روند مقرر شده در بند 6.8 این مقررات متفاوت باشد، شرکت محق است مبلغی که قبلاً توسط مشتری اضافه شده است را در محدوده شرایط معین شده به صورت یک طرفه توسط شرکت و به همان روش برداشت کند.

7.1. انتقال بانکی.

7.1.1. مشتری می‌تواند درخواست برداشت را از طریق داشبورد ارسال کرده و وجوه را از طریق انتقال بانکی در هر زمانی دریافت کند اگر شرکت با آن روش انتقال وجوه کار کند.

7.1.2. مشتری می‌تواند درخواست برداشت را فقط به حساب بانکی که به نام خودش باز شده باشد ارسال کند. شرکت این حق را محفوظ دارد که از برداشت وجوه مشتری امتناع کند اگر این درخواست در نقض شرایط توافقنامه و این مقررات ارسال شده باشد. شرکت همچنین این حق را دارد که در صورت شناسایی نقض‌های این چنینی به صورت یک طرفه توافقنامه را فسخ کند و از ارائه خدمات بیشتر به مشتری امتناع کند.

7.1.3. در صورت رعایت شرایط بند 7.1.2 این مقررات، شرکت باید مطابق با اطلاعات بانکی معین شده در درخواست برداشت، وجوه را به حساب بانکی مشتری ارسال کند. بنابراین شرکت فرض می‌کند که حساب متعلق به مشتری است.

7.1.4. مشتری متوجه است و می‌پذیرد که شرکت در برابر مدت زمانی که ممکن است انتقال بانکی طول بکشد مسئولیتی ندارد.

7.2. انتقال الکترونیکی.

7.2.1. مشتری می‌تواند درخواست برداشت را از طریق داشبورد ارسال کرده و در هر زمانی وجوه را از طریق انتقال الکترونیکی دریافت کند، اگر در زمان ارائه درخواست شرکت با آن روش انتقال وجوه کار کند.

7.2.2. مشتری فقط می‌تواند درخواست برداشت به حساب الکترونیکی خودش را داشته باشد. شرکت این حق را محفوظ دارد که از برداشت وجوه مشتری امتناع کند اگر این درخواست در نقض شرایط توافقنامه و این مقررات ارسال شده باشد. شرکت همچنین این حق را دارد که در صورت شناسایی نقض‌های این چنینی به صورت یک طرفه توافقنامه را فسخ کند و از ارائه خدمات بیشتر به مشتری امتناع کند. در عین حال، شرکت فرض می‌کند که حساب الکترونیکی متعلق به مشتری است.

7.2.3. در صورت رعایت شرایط بند 7.2.2 این مقررات، شرکت باید مطابق با اطلاعات الکترونیکی معین شده در درخواست برداشت، وجوه را به حساب بانکی مشتری ارسال کند.

7.2.4. مشتری متوجه است و می‌پذیرد که شرکت در برابر زمانی که یک انتقال الکترونیکی ممکن است طول بکشد و نیز در قبال شرایطی که به نقص فنی در انتقال منجر می‌شود مسئولیتی ندارد در صورتی که وقوع این موارد تقصیر شرکت نبوده باشد.

7.3. انتقال به کارت بانکی از طریق مرکز پردازش.

7.3.1. مشتری می‌تواند از طریق داشبورد درخواست برداشت کرده و در هر زمانی وجوه را با انتقال به کارت بانکی خودش از طریق مرکز پردازش دریافت کند، اگر در زمان انجام انتقال شرکت با آن روش انتقال وجوه کار کند.

7.3.2. مشتری فقط می‌تواند درخواست برداشت وجوه را به کارت بانکی سیستم پرداخت بین‌المللی که در داشبورد معین شده است ارسال کند.

7.3.3. مشتری می‌تواند درخواست برداشت را فقط به کارت بانکی ثبت شده به نام خودش ارسال کند. شرکت این حق را محفوظ دارد که از برداشت وجوه مشتری امتناع کند اگر این درخواست در نقض شرایط توافقنامه و این مقررات ارسال شده باشد. شرکت همچنین این حق را دارد که در صورت شناسایی نقض‌های این چنینی به صورت یک طرفه توافقنامه را فسخ کند و از ارائه خدمات بیشتر به مشتری امتناع کند.

7.3.4. مشتری متوجه است و می‌پذیرد که شرکت در برابر زمانی که یک انتقال ممکن است طول بکشد و نیز در قبال شرایطی که به نقص فنی در انتقال منجر می‌شود مسئولیتی ندارد در صورتی که وقوع این موارد اشتباه شرکت نبوده باشد، بلکه خطای مرکز پردازش یا سیستم پرداخت بین‌المللی باشد.

7.4. شرکت می‌تواند به صلاحدید خودش روش‌های دیگری برای برداشت وجوه از حساب مشتری به او ارائه دهد. این اطلاعات در داشبورد قرار داده می‌شود.

8.1. با پر کردن فرم پرداخت با اطلاعات کارت بانکی (پرداخت)، علامت زدن (تیک زدن) چک باکس «ذخیره کارت» و کلیک بر روی دکمه تأیید پرداخت، مشتری رضایت کامل خودش را با قوانین خدمات با 1 کلیک (پرداخت‌های تکرار شونده) ابراز می‌کند و به ارائه دهنده خدمات پرداخت اجازه می‌دهد که به صورت خودکار، و بدون نیاز به مجوز اضافی، و با درخواست مشتری اعتبار وجوه معین شده توسط مشتری برای شارژ و افزایش موجودی حساب مشتری در شرکت را بدون نیاز به وارد کردن دوباره اطلاعات کارت بانکی (پرداخت) از بانک مشتری (پرداخت) تا تاریخ ارائه شده توسط خدمات با 1 کلیک به منظور افزایش موجودی حساب مشتری در شرکت کسر کند.

8.2. مشتری می‌پذیرد و قبول می‌کند که تأیید استفاده از خدمات با 1 کلیک ظرف مدت 2 (دو) روز کاری به آدرس ایمیل مشتری ارائه می‌گردد.

8.3. با استفاده از خدمات با 1 کلیک، مشتری تأیید می‌کند که او صاحب (کاربر مجاز) کارت بانکی است که اطلاعات آن برای ارائه خدمات با 1 کلیک استفاده می‌شود و همچنین تأیید می‌کند که مشتری اقدامی برای مقابله با پرداخت‌های انجام شده از کارت بانکی به نفع شرکت به منظور افزایش موجودی حساب مشتری در شرکت انجام نمی‌دهد.

8.4. با استفاده از خدمات با 1 کلیک، مشتری موافقت می‌کند که همه هزینه‌های مرتبط با استفاده از این خدمات و نیز همه هزینه‌های اضافی (در صورت لزوم)، از جمله اما نه محدود به همه نوع مالیات، عوارض گمرکی و غیره را متحمل شود.

8.5. مشتری مسئولیت کامل همه پرداخت‌های انجام شده توسط مشتری به منظور افزایش موجودی حساب مشتری در شرکت را به عهده می‌گیرد. شرکت و یا ارائه دهنده خدمات پرداخت فقط پرداخت به مبلغ مشخص شده توسط مشتری ارائه می‌دهد و در قبال پرداخت مبالغ اضافی مشتری که در بالا به آن اشاره شده است مسئولیتی ندارد.

8.6. پس از کلیک کردن بر روی دکمه تأیید پرداخت، اینگونه در نظر گرفته می‌شود که این پرداخت پردازش و به صورت غیر قابل برگشت اجرا شده است. با کلیک کردن بر روی دکمه تأیید پرداخت، مشتری موافقت می‌کند که او نمی‌تواند پرداخت را لغو کند یا درخواست لغو آن را داشته باشد. با پر کردن فرم پرداخت، مشتری تأیید می‌کند که او قوانین فعلی هیچ کشوری را نقض نمی‌کند. با پر کردن فرم پرداخت و پذیرفتن شرایط این قسمت، مشتری به عنوان صاحب کارت بانکی (پرداخت)، تأیید می‌کند که او حق استفاده از خدمات ارائه شده توسط شرکت را دارد.

8.7. با شروع به استفاده از وب‌سایت و یا پایانه انجام معامله، مشتری مسئولیت قانونی برای رعایت قوانین هر کشوری که وب‌سایت و یا پایانه انجام معامله در آنجا استفاده می‌شود را می‌پذیرد، و مشتری تأیید می‌کند که او به سن بلوغ رسیده که سن قانونی مجاز در حوزه قضایی که وب‌سایت در آنجا استفاده می‌شود است یا از آن فراتر رفته است. مشتری تأیید می‌کند که ارائه دهنده خدمات پرداخت در قبال هرگونه نقض غیر قانونی یا غیر مجاز ممنوعیت‌های استفاده از وب‌سایت و یا پایانه انجام معامله مسئولیتی ندارد. با موافقت کردن با استفاده از خدمات وب‌سایت و یا پایانه انجام معامله، مشتری تأیید می‌کند که همه پرداخت‌ها توسط ارائه دهنده خدمات پرداخت پردازش می‌شود و هیچ‌گونه حق قانونی برای استرداد مبالغ کسر شده و یا کالاها یا سایر گزینه‌های لغو پرداخت وجود ندارد. اگر مشتری قصد دارد وجوه را از حساب مشتری کسر کند، او می‌تواند از پایانه انجام معامله استفاده کند.

8.8. مشتری تأیید می‌کند که خدمات با 1 کلیک تا زمان لغو شدن آن توسط مشتری به قوت خود باقی می‌ماند. اگر مشتری می‌خواهد خدمات با 1 کلیک را لغو کند، مشتری این حق را دارد که از طریق داشبورد و با حذف کردن اطلاعات کارت بانکی (پرداخت) از لیست کارت‌های ذخیره شده مشتری این خدمات را لغو کند.

8.9. ارائه دهنده خدمات پرداخت در قبال پذیرفته نشدن/عدم امکان پردازش اطلاعات برای کارت پرداخت مشتری، یا برای امتناع مربوط به عدم دریافت اجازه برای انجام پرداخت با استفاده از کارت بانکی مشتری (پرداخت) از جانب بانکی که کارت بانکی (پرداخت) را صادر کرده است مسئولیتی ندارد. ارائه دهنده خدمات پرداخت در قبال کیفیت یا حیطه خدمات ارائه شده توسط شرکت بر روی وب‌سایت مسئولیتی ندارد. مشتری متعهد می‌شود که قوانین و الزامات مقرر شده توسط شرکت را در زمان واریز وجه به حساب مشتری رعایت کند. ارائه دهنده خدمات پرداخت صرفاً پرداخت را انجام می‌دهد و در قبال هرگونه قیمت‌گذاری، قیمت‌های عمومی، و یا مجموع مبالغ مسئولیتی ندارد.

8.10. مشتری باید به صورت مستقل به بازنگری و به‌روز رسانی شرایط و ضوابط خدمات با 1 کلیک که بر روی وب‌سایت شرکت ارسال می‌شود نظارت داشته باشد.

8.11. مشتری موافقت می‌کند که تبادل اطلاعات میان طرفین از طریق داشبورد انجام می‌شود. در موارد استثنایی، می‌توان از روش برقراری ارتباط با ایمیل استفاده کرد: [email protected]

8.12. در صورت عدم موافقت با این شرایط، مشتری متعهد می‌شود که سریعاً پرداخت را لغو کرده، و در صورت لزوم با شرکت تماس بگیرد.